Suntem prima companie de factoring din România care a obținut o finanțare din partea Fondului European de Investiții

Suntem onorați să vă spunem că Instant Factoring a devenit prima instituție financiară de tip fintech și prima companie de factoring din România care primește finanțare din partea Fondului European de Investiții (EIF).

Încrederea pe care EIF ne-o acordă, în urma unui proces de selecție extrem de riguros, ne confirmă încă o data că misiunea noastră este importantă și trebuie consolidată. Am demonstrat din nou că suntem un jucător profesionist pe scena internațională a microfinanțărilor, iar votul de încredere acordat de Fondul European de Investiții transmite un mesaj puternic către întreaga piața financiară și către investitorii strategici.

Cristian Ionescu, CEO Instant Factoring: “Această finanțare nu doar că validează misiunea noastră de a sprijini companiile mici și foarte mici, subfinanțate și subbancarizate, dar confirmă și angajamentul nostru de a implementa cele mai înalte standarde de management și guvernanță”

Pentru a obține finanțarea și  încrederea Fondului European de Investiții a trebuit să atingem următoarele teme esențiale:

Misiunea și impactul social: Instant Factoring a trebuit să demonstreze un impact social semnificativ, prin sprijinirea companiilor mici și foarte mici, care sunt subfinanțate și subbancarizate.

Standardele de calitate și management:  A fost necesar să îndeplinim standarde înalte de calitate în managementul operațional și financiar.

Due diligence comprehensiv: Procesul a implicat o evaluare detaliată a tuturor aspectelor activității noastre, inclusiv juridice, comerciale, operaționale, de management al riscului și de guvernanță corporativă.

Validarea impactului asupra clienților: EIF a desfășurat întâlniri directe cu clienții noștri pentru a valida necesitatea și eficiența soluțiilor financiare oferite. Acest feedback a fost esențial pentru a demonstra că serviciile noastre răspund nevoilor reale ale companiilor mici.

Implementarea standardelor internaționale: Instant Factoring a aderat la codul de bune practici al Microfinancing Institutions, elaborat de Comisia Europeană, și este în curs de evaluare pentru conformitate. De asemenea, am obținut un rating instituțional de microfinanțare, acordat de Microfinanza Rating.

Participarea la programe de asistență tehnică: Am participat la programe de asistență tehnică oferite de diverse instituții afiliate European Investment Fund și European Investment Bank, asigurând implementarea celor mai riguroase standarde din industria microfinanțării.

Calitatea echipei de management: A fost validată calitatea managementului și a echipei noastre, subliniind competențele și experiența necesare pentru a gestiona eficient creșterea și dezvoltarea companiei.

Sustenabilitatea financiară: Am demonstrat că suntem un business sustenabil, cu un potențial mare de creștere și dezvoltare sănătoasă și profitabilă.

 

Cristian Ionescu: “Îndeplinirea acestor condiții reflectă angajamentul nostru de a menține cele mai înalte standarde de profesionalism și eficiență, asigurând un impact pozitiv și sustenabil asupra clienților și a pieței financiare în general”. 

 

Ce ne propunem pentru viitor?

 

Suntem încrezători că parteneriatul cu Fondul European de Investiții va continua să se dezvolte, ceea ce în timp va crea un impact pozitiv durabil asupra economiei.

Datorită finanțării primite de la EIF în perioada următoare ne propunem să:

  • Dezvoltăm echipa de vânzări
  • Deschidem noi filiale în regiunea Transilvaniei și a Moldovei
  • Investim în proiecte de consultanță și ESG
  • Dezvoltăm software-ul și să creștem capacitatea de finanțare

“Oportunitatea primită de la Fondul European de Investiții ne va permite să deservim o piață largă și să ne extindem impactul pozitiv în economia românească și în alte piețe pe care intenționăm să ne dezvoltăm”Cristian Ionescu

La finalul lunii trecute am făcut un alt pas important: ne-am lansat în Spania cu un capital de start de 1.5 milioane de euro. Am intrat pe piața din Spania cu aceleași beneficii cu care i-am obișnuit deja pe clienții noștri din România și Serbia: transparența comisioanelor percepute, rapiditatea procesului, lipsa birocrației și platforma 100% digitală, care este intuitivă și ușor de folosit.

Nu ne vom opri aici. Vom continua să ne dezvoltăm pentru a sprijini cât mai multe companii mici și foarte mici, fără să ne abatem însă de la principiile cu care am pornit pe acest drum: atenție la impactul social pe care îl avem, transparență, onestitate și eficiență.

Vă mulțumim pentru încredere.

 

În ce poți investi cash-ul suplimentar al firmei

Gestionarea eficientă a lichidităților unei firme este esențială pentru stabilitatea financiară pe termen lung. Una dintre cele mai mari provocări pentru antreprenori este să decidă cum să investească cash-ul suplimentar pentru a maximiza rentabilitatea, minimizând în același timp riscurile.

Vom veni acum cu o serie de idei care îți pot fi de folos. Îți vom prezenta atât avantajele, cât și dezavantajele pe care le are fiecare idee.

 

1. Conturi de economii și depozite bancare

Conturile de economii și depozitele bancare reprezintă una dintre cele mai sigure opțiuni pentru gestionarea cash-ului suplimentar. Acestea oferă un nivel ridicat de securitate și accesibilitate, ceea ce le face o alegere populară pentru multe firme.

Avantaje:

  • Securitate ridicată: Banii depuși în conturi bancare sunt protejați de fondurile de garantare a depozitelor, ceea ce oferă un nivel ridicat de securitate.
  • Accesibilitate: Lichiditățile pot fi retrase relativ rapid și fără penalități majore.
  • Rată de dobândă garantată: Deși ratele dobânzilor sunt în general scăzute, acestea sunt garantate și stabile.

Dezavantaje:

  • Rentabilitate scăzută: Dobânzile oferite de bănci sunt adesea mai mici comparativ cu alte tipuri de investiții, ceea ce poate limita creșterea capitalului pe termen lung.

 

2. Titluri de stat

Titlurile de stat sunt considerate investiții sigure, fiind garantate de guvern. Acestea sunt o opțiune excelentă pentru firmele care doresc să își protejeze capitalul și să obțină o rentabilitate moderată.

Avantaje:

  • Securitate: Fiind garantate de guvern, titlurile de stat sunt printre cele mai sigure forme de investiții.
  • Stabilitate: Ratele dobânzilor și plățile de dobândă sunt fixe, oferind predictibilitate.
  • Diversificare: Pot fi folosite pentru a diversifica portofoliul de investiții al firmei.

Dezavantaje:

  • Rentabilitate relativ scăzută: Similar conturilor bancare, titlurile de stat oferă o rentabilitate mai mică în comparație cu alte tipuri de investiții.
  • Lichiditate limitată: Deși pot fi vândute înainte de maturitate, acest lucru poate implica penalități sau pierderi de capital.

 

3. Fonduri mutuale

Fondurile mutuale permit firmelor să investească în diverse active, cum ar fi acțiuni și obligațiuni, printr-un vehicul de investiție administrat profesional. Acestea sunt potrivite pentru firmele care doresc să beneficieze de expertiza investitorilor profesioniști.

Avantaje:

  • Diversificare: Fondurile mutuale investesc în numeroase active, reducând riscul asociat unei singure investiții.
  • Acces la management profesionist: Fondurile mutuale sunt administrate de experți în investiții, ceea ce poate duce la o gestionare mai eficientă a portofoliului.
  • Flexibilitate: Există o varietate de fonduri mutuale disponibile, care se potrivesc diferitelor strategii de investiții și toleranțe la risc.

Dezavantaje:

  • Costuri: Fondurile mutuale implică comisioane de administrare și alte costuri care pot reduce randamentele nete.
  • Lipsa controlului direct: Investitorii nu au control direct asupra deciziilor de investiție luate de managerii fondului.

 

4. Acțiuni

Investițiile în acțiuni pot oferi firmei oportunități de creștere semnificativă a capitalului, dar vin și cu un nivel mai ridicat de risc. Acestea sunt potrivite pentru firmele care au o toleranță mai mare la risc și doresc să obțină randamente ridicate.

Avantaje:

  • Potențial de creștere: Acțiunile pot oferi randamente ridicate, mai ales în cazul companiilor cu performanțe bune.
  • Lichiditate: Acțiunile pot fi cumpărate și vândute relativ ușor pe piețele bursiere.
  • Dividende: Unele acțiuni oferă dividende, care pot reprezenta un flux constant de venituri.

Dezavantaje:

  • Volatilitate: Prețurile acțiunilor pot fluctua semnificativ, ceea ce poate duce la pierderi de capital.
  • Necesar de cunoștințe: Investițiile în acțiuni necesită cunoștințe și analiză detaliată pentru a lua decizii informate.

 

5. Imobiliare

Investițiile imobiliare sunt o opțiune atractivă pentru multe firme, oferind atât potențial de creștere a capitalului, cât și venituri din chirii. Aceasta este o strategie pe termen lung care poate aduce beneficii substanțiale.

Avantaje:

  • Apreciere a capitalului: Proprietățile imobiliare pot crește în valoare în timp.
  • Venituri pasive: Chiriile pot oferi un flux constant de venituri.
  • Diversificare: Adăugarea imobiliarelor în portofoliul firmei poate reduce riscul general.

Dezavantaje:

  • Lichiditate redusă: Vânzarea unei proprietăți poate lua timp și poate implica costuri considerabile.
  • Managementul proprietății: Gestionarea unei proprietăți imobiliare poate fi consumatoare de timp și resurse.
  • Costuri inițiale: Achiziționarea de imobiliare necesită investiții mari inițiale.

 

6. Fonduri de investiții private (private equity)

Fondurile de investiții private implică achiziționarea de participații în companii care nu sunt listate la bursă. Acestea sunt o opțiune pentru firmele care doresc să investească pe termen lung și să participe activ la managementul companiilor în care investesc.

Avantaje:

  • Potențial de randament ridicat: Investițiile în companii private pot oferi randamente semnificative.
  • Control: Investitorii au adesea un cuvânt de spus în managementul companiei.
  • Diversificare: Potențialul de a diversifica portofoliul de investiții cu active necorrelate cu piețele publice.

Dezavantaje:

  • Lichiditate redusă: Fondurile de investiții private sunt, în general, pe termen lung și nu sunt ușor lichidabile.
  • Risc ridicat: Investițiile în companii private pot fi riscante și pot duce la pierderi semnificative de capital.
  • Complexitate: Necesită o analiză aprofundată și o gestionare activă.

 

7. Investiții în tehnologie și inovație

Investițiile în tehnologie și inovație pot aduce firmei avantaje competitive și oportunități de creștere pe termen lung. Acestea includ investiții în dezvoltarea de noi produse, achiziționarea de echipamente tehnologice avansate sau finanțarea de start-up-uri inovatoare.

Avantaje:

  • Avantaj competitiv: Investițiile în tehnologie pot ajuta firma să își îmbunătățească eficiența și să obțină un avantaj competitiv pe piață.
  • Creștere pe termen lung: Tehnologia și inovația pot stimula creșterea și profitabilitatea pe termen lung.
  • Adaptabilitate: Investițiile în tehnologie permit firmei să se adapteze mai ușor la schimbările din piață.

Dezavantaje:

  • Costuri ridicate: Investițiile în tehnologie pot implica costuri inițiale semnificative.
  • Risc de eșec: Nu toate proiectele tehnologice sau inovative au succes, iar unele pot eșua, ducând la pierderi de capital.
  • Necesar de expertiză: Implementarea și gestionarea tehnologiilor avansate necesită cunoștințe și abilități specializate.

 

8. Reinvestirea în afacere

Reinvestirea cash-ului suplimentar în propria afacere poate fi una dintre cele mai eficiente utilizări ale capitalului, oferind oportunități de creștere și îmbunătățire a performanței operaționale.

Avantaje:

  • Control total: Firmele au control complet asupra modului în care sunt utilizate fondurile reinvestite.
  • Creștere internă: Reinvestirea poate stimula creșterea veniturilor și îmbunătățirea eficienței operaționale.
  • Îmbunătățirea competitivității: Investițiile în dezvoltarea produselor, marketing sau extinderea pe noi piețe pot consolida poziția competitivă a firmei.

Dezavantaje:

  • Risc concentrat: Reinvestirea întregului cash suplimentar în propria afacere poate crește riscul în cazul unor performanțe slabe sau a unor schimbări negative în industrie.
  • Oportunități pierdute: Firmele care reinvestesc exclusiv în propriile operațiuni pot pierde oportunități de diversificare și de obținere a unor randamente mai mari pe alte piețe.

Investirea cash-ului suplimentar al firmei este o decizie strategică importantă care poate influența semnificativ viitorul financiar al companiei. Firmele trebuie să evalueze cu atenție opțiunile disponibile și să ia în considerare factorii de risc, rentabilitate și lichiditate specifici fiecărei opțiuni.

Diversificarea portofoliului de investiții și o planificare strategică riguroasă pot ajuta firmele să maximizeze rentabilitatea și să minimizeze riscurile, asigurând astfel o creștere durabilă pe termen lung.