Publicat pe

Ce trebuie să știi despre clientul tău pentru ca relația de factoring să funcționeze fără probleme?

Factoringul poate fi soluția ideală pentru afacerea ta atunci când ai nevoie de acces la banii tăi rapid și fără bătăi de cap. Fie că vrei să investești în echipamente noi, să plătești salariile angajaților sau să achiți datoriile firmei, factoringul poate asigura cashflow-ul companiei tale într-un timp record, fără birocrație și exclusiv online. Ce trebuie să știi despre clientul tău atunci când vrei să încarci în platformă o factură emisă către acesta? Sunt câteva aspecte de care trebuie să ții cont ca să te asiguri că procesul de factoring va decurge fără probleme.

 

  1. Clientul tău trebuie să accepte factoringul

 

Pentru ca factura ta să fie aprobată și banii să îți între în cont în maxim 24 de ore, clientul căruia i-ai emis factura (debitorul) trebuie să fie de acord cu acest lucru. Pentru el nu se schimbă nimic: doar contul în care va face plata pentru serviciile pe care i le-ai prestat.

Procesul e simplu: noi acceptăm factura ta, tu primești banii de la noi în cel mai scurt timp, iar la data scadentă clientul tău va plăti  factura în contul Instant Factoring. 

 

  1. Debitorul trebuie să confirme factura

 

Clientul tău trebuie să confirme factura pe care i-ai emis-o și să fie de acord să schimbe contul în care va vira, la data scadentă, suma datorată. Pentru el nu se schimba nimic, iar relația voastră nu este afectată în niciun fel de procesul de factoring. 

 

  1. Firma debitorului nu trebuie să fie în insolvență

 

Pentru ca factura pe care ai emis-o către clientul tău să fie acceptată, este necesar ca firma acestuia să nu fie în insolvență. Asigură-te de acest lucru înainte de a încărca factura în cont.  

 

  1. Nu poți încărca facturi de la firme din grup

 

Dacă ești acționar la o altă firmă sau deții un grup de firme, nu poți încărca în platformă o factură emisă către acestea. În acest caz, factura nu va fi acceptată, iar procesul de factoring se întrerupe. Suntem convinși că poți găsi alți clienți cu care să încerci factoringul cu succes!

 

  1. Firma clientului tău trebuie să aibă mai mult de 1 an vechime

 

Factura pe care o încarci în contul tău de pe instantfactoring.com trebuie să fie emisă către o companie care are mai mult de un an de la înființare. Așa poți fi sigur că factura ta este acceptată și tu îți poți continua planurile. 

 

  1. Firma debitorului nu trebuie să aibă dificultăți financiare majore

 

Așa cum probabil te așteptai, este esențial ca firma clientului tău să nu aibă dificultăți financiare majore. Astfel ne putem asigura că procesul de factoring funcționează ca la carte, atât pentru tine, cât și pentru noi. Win-win 🙂 

 

  1. Debitorul nu trebuie să aibă incidente de plată 

 

Înainte de a-ți accepta factura la plată, trebuie să ne asigurăm că debitorul tău nu are incidente de plată (CIP). 

 

  1. Debitorul nu trebuie să aibă multe datorii la stat

 

La fel ca la punctele de mai sus, este necesar să ne asigurăm că debitorul va achita factura la data scadentă. Acest lucru este important și pentru noi, și pentru tine. Alege acei clienți pe care te poți baza și cu care poți începe o relație de factoring pe termen lung. 

Dacă ții cont de aspectele din acest articol sunt șanse foarte mari ca factura ta să fie acceptată și tu să ai banii în cont în 24 de ore. Ușor pentru tine, ușor pentru noi și ușor pentru debitorul tău. 


Încearcă factoringul cu clienții tăi serioși și vei descoperi o sursă de finanțare alternativă care îți poate duce afacerea la următorul nivel.

 

Dacă ai nevoie de informații suplimentare, nu ezita să ne contactezi. Avem o echipă specializată care te poate ajuta cu soluții personalizate de finanțare, potrivite pe nevoile afacerii tale.

 

Publicat pe

Ce este factoringul și cum îți poate salva afacerea

Dacă te-ai gândit deja să apelezi la o companie de factoring pentru afacerea ta, dar încă nu îți este clar cum funcționează, acest articol este pentru tine. Dacă nu știi ce este factoringul, dar cauți o nouă modalitate prin care poți face rost de cash într-un timp scurt și fără birocrație, acest articol este pentru tine. 

 

Ce este factoringul?

Factoringul este un serviciu financiar diferit de credit. Acesta este un lucru important de reținut dacă ești sceptic sau dacă ai rămas cu impresia că a obține bani pentru afacerea ta va fi în mod cert un proces complicat și plin de obstacole.

În factoring, o instituție financiară nebancară acreditată și reglementată de Banca Națională a României, îți cumpără facturile pe care le-ai emis către clienți și care sunt încă în termenul de plată. Iar pașii pe care trebuie să îi faci sunt clari și nu implică birocrație. Cum?

  1. Creează-ți un cont pe instantfactoring.com
  2. Adaugă în contul tău o copie a facturii pe care vrei să o finanțezi
  3. Echipa Instant Factoring verifică datele și revine la tine cu un răspuns în maxim 2 ore
  4. Dacă totul este în regulă, primești banii în 24 de ore.

 

Ce trebuie să faci tu?

Să te asiguri că factura este încă în termenul de plată și să ai un client care plătește facturile la timp. De restul ne ocupăm noi. 

Ca să facem lucrurile mai clare: 

Să presupunem că ai emis o factura de 1000 RON către clientul tău. Factura este încă în termenul de plată, dar tu ai nevoie de cash rapid pentru cheltuielile uzuale ale afacerii tale. Îți amintești de factoring și vrei să încerci. Urmezi pașii de mai sus și primești în cont 970 RON în maxim o zi. Cei 30 de RON reprezintă comisionul companiei de factoring. 

 

Avantajele și dezavantajele factoringului

Avantaje:

  • Ai acces rapid la numerar. Nu mai este necesar să aștepți încasarea facturilor. Le poți finanța cu Instant Factoring și primești banii în cont în 24 de ore. 
  • Economisești timp. Procesul este 100% online și nu implică birocrație, ceea ce îți permite să te concentrezi pe lucrurile cu adevărat importante pentru afacerea ta. 
  • Îți poți dezvolta rapid afacerea. Un cash flow constant în firmă, obținut prin finanțarea facturilor, îți permite să îți pui planurile de dezvoltare în practică fără să fie nevoie să aștepți să încasezi fiecare factură pe rând. 
  • Scapi de grija incertitudinii. Atunci când apare o criză, este esențial să ai acces la cash. În vremurile actuale, de incertitudine economică, un flux de numerar constant în firmă îți poate salva afacerea. 

 

Dezavantaje:

  • Obții finanțare exclusiv pentru valoarea facturii pe care ai emis-o către clientul tău. Atunci când apelezi la factoring, suma finanțată este strict legată de valoarea facturii pe care ai emis-o către clientul tău. Deși la prima vedere poate părea că suma finanțată nu îți va permite să obții un fond suplimentar pentru investiții, este suficient să  găsești acei clienți serioși, care achită facturile la timp, pentru a-ți asigura un cash flow constant, pe termen lung. 
  • Clientul tău va fi contactat de compania de factoring. În cazul în care te-ai decis să îți finanțezi facturile prin factoring, este bine să știi că noi vom contacta clientul tău pentru a verifica datele și pentru a-i transmite noul cont bancar în care trebuie să vireze banii pentru serviciile pe care i le-ai prestat. Cu toate acestea, este important să reții că activitatea factorului nu este intruzivă și nu îți afectează în niciun fel relația cu clientul. 

 

Ce comision trebuie să plătești pentru finanțarea facturilor?

Așa cum ai putut observa și în exemplul de mai sus, Instant Factoring percepe un comision pentru finanțarea facturilor.

Comisionul este calculat întotdeauna în funcție de termenul rămas până la scadență facturii pe care vrei să o finanțezi. Comisionul mediu este de 0.10% pe zi. Astfel că, în majoritatea cazurilor, îți va fi perceput un comision de 1.5% din valoarea facturii pentru 15 zile rămase până la data scadentă sau de 3% pentru 30 de zile rămase până la data scadentă. 

Dacă ai nevoie de ajutor pentru a afla ce sumă primești pentru cazul tău specific, poți folosi calculatorul nostru aici.

 

Faptul că citești acest articol este deja primul pas spre dezvoltarea afacerii tale. Noi, la Instant Factoring, am fost alături de foarte mulți antreprenori, știm provocările cu care se confruntă și suntem pregătiti să îți oferim susținerea de care ai nevoie. 

Dacă ai nevoie de un partener de cursă lungă, suntem aici. Contactează-ne. O să te surprindă viteza cu care îți răspundem. 

Publicat pe

Care sunt beneficiile factoringului pentru industria ta

Îți recomandăm ca înainte să accesezi servicii financiare  de tip factoring să începi cu o analiză financiară a afacerii tale și să pui în balanță:

  • costurile presupuse de factoring – adică acel comision fix calculat în funcție de valoarea facturii;
  • durata rămasă până la scadență;
  • costurile implicate de așteptarea plății, cu tot cu oportunitățile pe care le-ai putea pierde.

Așa îți vei da seama dacă merită sau nu să apelezi la factoring.

Care sunt principalele beneficii ale factoringului?

Cel mai evident avantaj este accesul rapid la numerar.

Pe instantfactoring.com  poți crea un cont nou și înregistra  cererea de finanțare online în doar câteva minute. In maximum doua ore anliștii noștri financiari vor analiza și aproba cererea ta  iar in maximum 24 ore poți retrage banii. Diferența dintre 24 de ore și 30, 60, sau chiar 90 de zile poate avea un impact imens în afacerea ta. Atunci când plățile te presează, ai nevoie de bani instant, nu în câteva luni.

Gândește-te câte oportunități se pot ivi în timp ce tu aștepți plata de la clienți. Cum obții fonduri pentru a-ți onora noile comenzi? Cu acces la cash, vei putea prelua noi comenzi și încheia noi contracte mult mai liniștit.

Economisești timp. Este mult mai rapid să accesezi servicii de factoring online decât să mergi la bancă și să fii nevoit să obții tot felul de balanțe, contracte și alte documente. Câteva click-uri și banii sunt în contul tău. Fără alte drumuri și hârtii inutile. Iar tu te poți ocupa în continuare de lucrurile care contează cu adevarat în afacerea ta.

Multă lume nu se gândește la asta, dar factoringul poate îmbunătăți relațiile cu furnizorii și clienții. Furnizorii vor fi mulțumiți că le-ai plătit facturile la timp, motiv pentru care vei putea obține mai ușor discounturi sau alte avantaje. Clienții se vor bucura că nu mai sunt presați să plătească cât mai repede. Ei vor avea siguranța că ești o afacere serioasă, care prezintă încredere și poate obține finanțări fără probleme.

Îți protejează afacerea pe timp de criză. Gândește-te câte afaceri s-au închis pe timp de criză pentru că nu au avut acces la cash și n-au reușit să plătească salariile angajaților, furnizorii, taxele și toate celelalte cheltuieli. Având siguranța unui cash flow stabil poți negocia termene mai avantajoase pentru clienți ținându-i aproape. Poți sta liniștit deoarece ai acces la cash pentru orice situație neprevăzută. Astfel, afacerea va rezista până când situația revine la normal.

Ce industrii obțin cele mai mari beneficii folosind serviciile de factoring?

Industria transporturilor este una dintre industriile în care durata medie de încasare a creanțelor (DSO) este în general mare, de 85 de zile în 2018 (conform unui studiu KeysFin). În această situație, e foarte important ca transportatorii să aibă acces la cash pentru a-și putea continua activitatea și așa redusă în condițiile crizei, respectiv pentru a:

  • plăti furnizorii;
  • Plăti salariile pentru șoferi și ceilalți angajați;
  • achita taxele, creditele sau leasing-urile la timp.

Solicitările au fost în creștere anul acesta pentru constructori, iar costul materialelor și al resurselor necesare în demararea de noi proiecte sunt de obicei mari. Serviciile de factoring pot ajuta companiile din construcții să-și asigure un flux constant de numerar pe care să se bazeze în preluarea de noi comenzi. Serviciile de factoring ajută la:

  • preluarea de noi comenzi și câștigarea de pe urma solicitărilor în creștere;
  • acoperirea costului ridicat al materialelor și al resurselor necesare;
  • plata salariilor angajaților.

Problema în industriile de producție, retail și distribuție este că se formează de obicei un decalaj între plata la furnizor și plata efectuată de client (lucru care poate ține afacerea pe loc). Dacă îți desfășori afacerea în una dintre aceste industrii, serviciile de factoring te pot ajuta:

  • să susținii termene mai lungi de plată, de până la 90 de zile;
  • să acoperi decalajul dintre plata furnizorului și plata primită de la client;
  • să achiziționezi stocuri și materii prime pentru noi comenzi. Serviciile se bazează în principal pe forța de muncă, așa că problema principală este plata salariilor. Companiile care prestează servicii pot folosi cash-ul primit prin factoring:
  • să plătești salariile angajaților, utilitățile și celelalte cheltuieli operaționale;
  • să castigi clienți și comenzi noi;

Dacă te confrunți cu oricare dintre situațiile de mai sus sau pur și simplu simți că factoringul te-ar putea ajuta, contactează-ne la 0786.090.382 sau pe e-mail la adresa [email protected] și hai să găsim soluții potrivite pentru afacerea ta.