Publicat pe

Importanța funcției de planificare în cadrul companiilor din construcții

planificare

Este cunoscut faptul că domeniul construcțiilor a prezentat creșteri în decursului anului 2020, cu toate că celelalte sectoare economice au înregistrat scăderi semnificative datorate situației pandemice existente. Potrivit informațiilor furnizate de Institutului Național de Statistică, în anul 2020 s-a constatat o creștere a volumului de lucrări de construcții față de anul precedent.

Pe fondul existenței unor facilități fiscale pentru acest sector, firmele din construcții au demarat numeroase proiecte de dezvoltare, adaptându-se bineînțeles noilor condiții impuse de pandemie.

Acest context pandemic nu a avut un impact semnificativ asupra domeniului construcțiilor. Cu toate acestea însă există o presiune la nivelul acestei piețe și o creștere a costurilor cu măsurile de siguranță și protecție față de acest virus. În mod cert, acest lucru va influența negativ indicatorii financiari ale firmelor din construcții.

Având în vedere acest aspect, companiile vor trebui să își gestioneze eficient procesele operaționale în baza unei planificări strategice. Acest lucru le va ajuta pentru provocările competiționale cu care se vor confrunta pe această piață, mereu în schimbare.

În rândurile următoare vei descoperi informații privind provocările cu care se confruntă companiile din domeniul construcțiilor în prezent. Totodată, vei afla și rolul esențial pe care îl ocupă funcția de planificare în buna funcționare a activității.

Ce provocări întâmpină astăzi companiile din sectorul construcțiilor?

Firmele din domeniul construcțiilor întâmpină probleme privind productivitatea, acest lucru influențând considerabil respectarea termenelor inițial stabilite cu partenerii lor. 

Companiile resimt presiunile în privința prețului construcțiilor, confruntându-se totodată cu o lipsă de personal calificat. Acest fapt le afectează nivelul de productivitate și bunul mers al proiectelor derulate. 

În multe cazuri, firmele de construcții utilizează sisteme și tehnologii tradiționale, iar acest lucru se răsfrânge asupra eficienței la nivelul proceselor operaționale. 

Astfel, companiile din acest sector își îndreaptă atenția către sisteme inovative care ar putea diminua unele probleme privind administrarea eficientă a proiectelor. Însă, este important de specificat că pentru a implementa un sistem digital este nevoie de o perfecționare a personalului privind tehnologia modernă în vederea folosirii responsabile a acestuia.

Integrarea sistemelor inovative în activitatea de construcții

Până nu demult, domeniul construcțiilor a prezentat rețineri privind înglobarea tehnologiei și soluțiilor digitale ca inovații în procesul construcțiilor. Tipărirea 3D, utilizarea dronelor și alte instrumente digitale moderne vor revoluționa întregul sector. Acestea facilitând astfel operarea mult mai eficientă în fiecare fază a construcțiilor (proiectare, lucrări de instalații etc.).

De asemenea, cu noile inovații și instrumente eficiente de operare, companiile pot să îmbunătățească și procedurile de siguranță, dispunând astfel de resursele necesare în vederea garantării unui mediu de lucru sigur.

Astfel, un accelerator al proceselor operaționale din cadrul acestor firme îl reprezintă sistemele digitale care permit utilizarea datelor pentru o monitorizare eficientă a activității și o planificare strategică pentru obținerea performanțelor dorite.

Rolul funcției de planificare în cadrul firmelor din construcții

Pentru o adaptare la condițiile mediului de afaceri actual, firmele de construcții trebuie să se orienteze către funcționarea activității în baza unui management strategic. Acesta vizează stabilirea unor obiective de perspectivă și direcții de acțiune în privința derulării activității chiar și într-un viitor marcat de incertitudini. 

În esență, managementul strategic implică o planificare și o serie de practici constant îmbunătățite. Ele au scopul de a dezvolta în permanență ansamblul funcțiilor manageriale.

Planificarea reprezintă o activitate importantă a companiei datorită modului în care înglobează atât direcții de organizare, cât și de monitorizare. Acest lucru contribuind la atingerea tuturor obiectivelor stabilite inițial. Cu certitudine în această activitate, un rol primordial îl ocupă previziunea financiară. Aceasta implică atât constituirea fondurilor, cât și distribuirea rațională a lor în vederea desfășurării optime a activității. 

O planificare financiară include direcții de acțiune clar stabilite care urmăresc:

  • Stabilirea necesarului de resurse în vederea efectuării proiectelor de dezvoltare;
  • Dimensionarea cât mai reală a costurilor și a veniturilor;
  • Garantarea valorificării raționale a surplusului de numerar;
  • Asigurarea unei stabilități a cash-flow-ului pentru a atinge obiectivele de business propuse.

Conceperea și implementarea unei strategii financiare trebuie efectuată în baza unei analize privind direcția inflației, progresul vânzărilor, costurile totale etc. Astfel, în baza acestor date, companiile din domeniul construcțiilor vor putea să își protejeze business-ul.

Menținerea unui cash-flow stabil

În condițiile unui mediu de afaceri instabil din cauza pandemiei, firmele de construcții s-au confruntat cu probleme legate de îndeplinirea obligațiilor privind:

  • Materialele și resursele prin prisma creșterii costurilor lor;
  • Plata personalului;
  • Obținerea unor proiecte noi;

Având în vedere contextul dat, unul din aspectele cheie avute în vedere în planificarea activității constă în identificarea unui mod sigur și eficient de a avea acces rapid la numerar. 

Lipsa fondurilor pentru investiții poate fi o reală problemă pentru companiile ce activează în construcții. Acesta este un domeniu expus constant riscurilor și presiunilor din punct de vedere financiar.

În acest sens, serviciile de factoring sunt un sprijin pentru firmele din construcții în ceea ce privește garantarea unui cash-flow stabil, care să susțină preluarea unor proiecte noi. Prin urmare, prin obținerea unor bani instant, firmele vor putea încheia contracte noi și își vor proteja activitatea.

Aceste companii apelează la această soluție financiară prin prisma flexibilității pe care o prezintă. Astfel, prin intermediul serviciilor de factoring firmele de construcții își pot gestiona facturile într-o manieră eficientă și sigură.

Concluzii

Indiferent de domeniul în care activează companiile în prezent, ele își desfășoară activitatea într-un mediu incert, fiind influențate atât de factori interni, cât și de cei externi. Un domeniu expus presiunilor este cel al construcțiilor. În acest sector firmele întâmpină numeroase provocări în ceea ce privește menținerea pe o linie stabilă pe piață. 

Mai mult ca oricând, companiile de construcții trebuie să își administreze rațional procesele operaționale pe fondul unei planificări care să vizeze o evoluție privind cash-flow-ul, acesta fiind necesar în coordonarea eficientă a încasărilor și a plăților realizate.

În cazul lor, planificarea are o contribuție definitorie în prevenirea insolvenței, fiind cea în baza căreia firmele aplică măsuri de redresare a activității. 

Publicat pe

Strategii de dezvoltare a firmelor de transport

strategii de dezvoltare

Domeniul logisticii și al transportului se confruntă cu numeroase dificultății pe fondul pandemiei de Covid-19. Încă din anul 2020, firmele de transport au trebuit să-și regândească strategia de business în conformitate cu noile măsuri de protecție adoptate la nivel național și internațional. 

Se constată o creștere semnificativă a necesității de servicii de transporturi în foarte multe sectoare ale economiei, acest lucru fiind datorat în mare parte de globalizare.

În mod cert, globalizarea implică numeroase oportunități în contextul regimului comercial european, însă există și provocări sau obstacole pe care companiile de transporturi le întâmpină. 

Într-un mediu economic marcat de incertitudini, numeroase companii românești de transporturi au fost nevoite să-și adapteze activitatea în baza unor strategii de dezvoltare, implementând noi măsuri de îmbunătățire a proceselor efectuate la nivel intern în vederea menținerii poziției pe o piață concurențială.

În rândurile următoare vei descoperi informații utile despre provocările cu care s-au confruntat firmele de transporturi în această perioadă și care sunt strategiile adoptate prin care acestea s-au stabilizat pe piață și au evitat intrarea în insolvență.

Ce provocări întâmpină firmele de transport în contextul actual al economiei?

În domeniul transporturilor numeroase ramuri au întâmpinat probleme, mai ales cel rutier de persoane. Companiile funcționează încă la o capacitate redusă, atât la nivel intern, cât și internațional. 

Este de înțeles acest fapt prin prisma temerilor pe care le prezintă populația privind infectarea cu noul virus, dar și prin îngreunarea activității din cauza restricțiilor impuse de fiecare stat. Cel puțin pentru transportul internațional, cererile sunt din ce în ce mai puține. Populația menținându-se sceptică în această privință, punând sănătatea pe primul loc.

Lovite puternic de această criză au fost companiile de transport turistic, unde activitatea a fost diminuată într-un proces uriaș. Multe dintre acestea se află într-un impas financiar greu de gestionat.

În privința transportului de marfă, pe toată această perioadă pandemică firmele au întâmpinat diverse obstacole. Activitatea lor s-a diminuat la jumătate, însă ele se mențin stabile datorită măsurilor implementate la nivelul fiecărei companii de transport. 

În esență, fiecare ramură a transportului a fost afectată de acest context economic nefavorabil, companiile din acest domeniu întâmpinând bariere greu de depășit. 

Adaptarea la noile condiții – Cea mai mare provocare întâmpinată de firmele de transport

Companiile de transport sunt nevoite să își îmbunătățească managementul de business pentru a eficientiza timpul destinat adoptarii deciziilor. În acest sens, planificarea este o cheie importantă în menținerea stabilă a poziției companiilor pe piață. Companiile trebuie să stabilească strategii de dezvoltare și acțiuni de redresare ținând cont de restricțiile impuse de pandemie. Totodată, ele pot anticipa și posibilele riscuri cu care se pot confrunta. 

Având în vedere situația de criză de pe piața asigurărilor RCA și obligațiile de plată ce survin atât pe fondul impozitelor și contribuțiilor sociale, cât și al drepturilor salariale ale angajaților, companiile de transport prezintă un nivel ridicat de îndatorare cauzat de lipsa fondurilor bănești.

Ce strategii de dezvoltare pot implementa firmele de transport?

Este de la sine înțeles că lucrul în sectorul logistic și al transporturilor implică disponibilitate constantă. Totodată, vorbim și de o asumare a responsabilității din partea companiilor de transport, indiferent de client și împrejurări. În măsura în care timpul trebuie gestionat cu profesionalism, viteza de operare în activitatea desfășurată este primordială. 

Odată cu aceste valuri ale pandemiei, acest lucru a fost grav afectat fapt ce a condus la o funcționare defectuoasă a activității. De asemenea, s-a ajuns și la imposibilitatea de a acoperi toate obligațiile de plată aferente activității prestate.

Pentru a-și continua activitatea, orice firmă se bazează pe un echilibru optim între plățile și încasările realizate. Este nevoie de un cash-flow stabil, în maniera în care trebuie acoperite constant anumite plăți legate de:

  • salarii;
  • impozite și contribuții;
  • alte cheltuieli operaționale legate de desfășurarea optimă a activității de transport (spre exemplu, carburant, diurna șoferilor etc.)

Este important de menționat faptul că firmele de transport au solicitat sprijin din partea statului în privința inițierii unor programe naționale de finanțare sau indemnizații suplimentare pentru a aduce afacerea într-o poziție stabilă. Cu toate acestea, anumite fonduri și ajutoare de stat s-au îndreptat către alte domenii afectate de pandemie. 

Astfel, companiile de transporturi au fost în poziția de a-și regândi strategiile de business în maniera în care să își echilibreze costurile.

Abordarea unui management adaptat noului context economic

Pentru a se adapta noilor condiții, firmele de transport trebuie să își gestioneze procesele operaționale în baza unui management eficient și în baza unor strategii de dezvoltare care să garanteze protejarea business-ului. Prin urmare, ele trebuie să se axeze pe:

  • O comunicare transparentă între conducere și angajați;
  • Prioritizarea ariilor critice și analizarea posibilelor scenarii în vederea diminuării impactului generat de restricții asupra activității;
  • Anticiparea potențialelor riscuri și crearea unei politici de prevenire a acestora;
  • Monitorizarea permanentă a activității derulate;
  • Asigurarea sănătății și a siguranței personalului companiei.

Apelarea la o sursă de finanțare sigură care să garanteze continuitatea afacerii

În măsura în care firmele nu dispun de fonduri proprii de bani, ele își îndreaptă atenția către o sursă externă de finanțare, care să-i răspundă rapid și eficient tuturor nevoilor actuale ale acesteia. Majoritatea firmelor de transport nu se încadrează pentru obținerea unei linii de credit, fiind necesare îndeplinirea unor condiții riguroase.

Astfel, companiile de transport își garantează un fond de capital pentru a-și desfășura optim activitatea, prin intermediul factoringului, eliminând orice presiune privind termenele de încasare a facturilor.

În prezent, aceste servicii de factoring se află printre cele mai sigure soluții prin care firmele de transport își pot îmbunătăți fluxul de numerar, asigurându-și continuitatea activității.

În acest sens, Instant Factoring vine în sprijinul firmelor de transport cu această soluție modernă de finanțare. Aceasta le facilitează eficient întreaga operațiune de încasare a valorii facturilor emise. Companiile își pot dezvolta activitățile, luându-și angajamentul pentru alte comenzi, consolidând astfel relații de business cu alți parteneri.

Menținerea încrederii partenerilor companiei

Pentru companiile de transport, crearea unei credibilități în fața clienților și a partenerilor săi este o premisă importantî ce garantează continuitatea unui business. O bună reputație a firmei în mod cert deschide mai multe oportunități de dezvoltare. Astfel, conducerea trebuie să se concentreze pe acțiuni nu doar din punct de vedere al indicatorilor financiari ci din perspectiva:

  • Pieței în care activează și a normelor legale ce vizează activitatea de transport;
  • Măsurilor implementate cu privire la realizarea în cele mai bune condiții de siguranță a personalului;
  • Adoptării unor decizii în funcție de profilul clienților.

Concluzii

Având în vedere criza sanitară prin care trecem, companiile de transport cu mari eforturi se mențin stabile pe această piață, fiind afectate în principal de dificultățile financiare cu care se confruntă. 

Astfel, pentru a obține o stabilitate a poziției pe piață, aceste firme apelează la o factoring, ca sursă de finanțare în vederea protejării business-ului de orice risc de natură financiară.

Publicat pe

Cum poate factoringul să îi sprijine pe producatorii locali în contextul actual?

factoring si producatorii locali

Un flux de numerar sănătos este esențial pentru orice companie din domeniul producției, numerarul disponibil asigurând plata a salariilor, materiilor sau materialelor achiziționate și a altor cheltuieli pe care firma le efectuează în vederea desfășurării optime a activității. Principala provocare pentru producatori, îndeosebi a celor locali, constă în faptul că achitarea acestor costuri depinde extrem de mult de plata facturilor emise pentru produsele livrate și serviciile prestate.

În ciuda viziunii „întreprinderile mici și mijlocii sunt coloana vertebrală a economiei”, cei mai mulți producatori locali se află în imposibilitatea de a acoperi costurile operaționale din cauza:

  • Lipsei măsurilor de susținere ale statului;
  • Accesului limitat la surse de finanțare standard;
  • Crizelor (indiferent de natura lor) care influențează desfășurarea obiectului de activitate. 

În încercarea de a găsi căi noi pentru a plăti cheltuielile generate de desfășurarea activității, producătorii locali iau în calcul valorificarea facturilor emise către clienți, prin apelarea la factoring. Descoperă, mai jos, care este situația actuală a producătorilor locali și cum poate factoring-ul să-i ajute în bunul mers al lucrurilor. 

Contextul economic în care se află cei mai mulți producatori locali

De câțiva ani, românii au conștientizat importanța produselor fabricate în România și și-au orientat tot mai mult atenția către consumul de produse locale. Acest fenomen a fost accelerat de pandemia de Covid-19. Astfel, antreprenorii locali și-au concentrat eforturile spre deschiderea de business-uri care oferă produse ce înglobează armonios calitatea, spiritul românesc și meșteșugul.

Totuși, pandemia a influențat negativ bunul mers al activității firmelor locale de producție. Sistemul de bază al industriei producătoare a fost zdruncinat de volatilitatea pieței, nevoia de adaptare devenind primordială. Cei mai mulți producatori locali încearcă să se orientează către căi de schimbare a proceselor pentru a răspunde cât mai bine nevoilor clienților săi. În cazul în care ei nu adoptă măsurile potrivite pentru asigurarea prosperității, riscă să fie depășiți de situație și chiar să se confrunte cu o insolvență sau un faliment.

Provocările întâlnite de producătorii locali

Principalele provocări cu care producătorii locali s-au confruntat, ca urmare a pandemiei, sunt:

  • Lipsa unui ghid și a unor oportunități care să-i ajute pe producătorii locali să ajungă mai ușor la noi clienți;
  • Imposibilitatea clienților de tip business de a-și achita facturile la scadența convenită;
  • Dezechilibru la nivelul fluxului de numerar, determinat de cheltuieli neplanificate sau de facturi neîncasate la timp;
  • Accesul limitat la surse convenționale de finanțare pentru acoperirea cheltuielilor curente;
  • Riscul de neplată a salariilor sau al altor tipuri de datorii;
  • Lipsa unor platforme digitale care să faciliteze cumpărăturile online atât din perspectivă B2B, cât și B2C, dar și care să sincronizeze automat datele pentru a diminua erorile și a gestiona eficient stocurile;
  • Introducerea unor proceduri privind menținerea siguranței la nivelul angajaților, proceselor și produselor fabricate, lucru ce a încetinit liniile de producție și implicit eficiența;
  • Regândirea lanțurilor de aprovizionare – producătorii locali nu au mai putut să se aprovizioneze cu materii prime și materiale fie din perspectiva închiderii/ limitării activității furnizorilor, din imposibilitatea de încasa creanțele și de a-și plăti la timp datoriile față de ei, fie din cauza creșterii costurilor de achiziție Astfel, o serie de producători locali au fost nevoiți să regândească modul și locul din care își fac achizițiile;
  • Lipsa unei educații financiare a antreprenorilor locali;
  • Creșterea tarifelor la diverse servicii contractate, care sporesc costurile de producție, etc.

Ce pot face producatorii locali pentru a rezolva aceste probleme?

În vederea eliminării acestor provocări, cele mai multe companii optează pentru împrumuturi bancare. Totuși, acest fenomen poate avea repercusiuni majore asupra activității desfășurate de producătorii locali. Cele mai frecvente efecte generate de creditele bancare se referă la:

  • Sporirea nivelului de responsabilitate a afacerii;
  • Forțarea unor plăți mai mari privind dobânzile;
  • Adăugarea de contracte cu obligații pe termen lung.

În plus, obținerea unei astfel de surse de finanțare presupune cereri de împrumut care necesită perioade îndelungate de aprobare. Astfel procesele operaționale vor fi caracterizate de o productivitate scăzută. Ea îi va împiedica pe producătorii locali să câștige noi oportunități de afaceri.

În acest sens, una dintre cele mai ușoare și mai rapide căi de a adresa aceste dificultăți constă în valorificarea facturilor emise pentru produsele livrate persoanelor juridice, prin factoring. Factoring-ul este sursa de finanțare care aduce nenumărate avantaje:

  • obținerea eficientă a lichidităților financiare de pe urma facturilor;
  • îmbunătățirea fluxului de numerar. 

Chiar și în contexte de criză economică, producătorii locali care vor utiliza factoring-ul frecvent vor avea o mai mare capacitate:

  • de a controla finanțele;
  • de a gestiona fluxul de numerar.

Firmele producătoare locale care utilizează factoring-ul ca sursă de finanțare:

  • au acces instant la numerar;
  • sunt lipsite de stresul de a depinde de plățile clienților.

Ccererea pentru acest serviciu este aprobată în maxim 24 de ore de la depunere, asigurând optimizarea operațiunilor.

Cum îi susține factoring-ul pe producătorii locali?

În contextul actual, factoring-ul îi poate sprijini pe producatorii locali astfel:

  • Oferă cash pentru plata cheltuielilor curente, generate de procesele operaționale. În plus, plata la timp a furnizorilor favorizează beneficii extra (precum discount-urile). Totodată, procesul de achiziții este eficientizat, motiv pentru care producția se realizează în parametri optimi;
  • Oferă posibilitatea de a stabili termene de plată mai lungi pentru produsele livrate;
  • Echilibrează decalajul dintre achitarea furnizorilor și încasarea creanțelor;
  • Furnizează oportunitatea de a face față noilor comenzi, prin achiziția materiilor prime și a materialelor necesare producției;
  • Dă șansa de a câștiga noi clienți;
  • Preia responsabilitatea de a încasa facturilor de la producatori locali;
  • direcționează atenția producătorilor către strategii de optimizare sau de dezvoltare a afacerii;
  • Achită integral și la timp salariile angajaților. Având disponibilități financiare, producătorii locali au posibilitatea de a angaja personal nou pe măsură ce numărul de comenzi crește, chiar și în condiții de criză;
  • Îmbunătățește cash-flow-ul, lucru care surprinde că firma este sănătoasă. Astfel, ea poate atrage investiții mult mai ușor.

Concluzii

Câștigarea unei poziții de vârf în rândul producătorilor devine din ce în ce mai dificilă pentru producătorii locali din cauza peisajului în schimbare continuă a acestei industrii. Deoarece dificultățile întâmpinate sunt legate de lipsa numerarului pentru acoperirea costurilor urgente, cei mai mulți producatori locali au alternativa de a apela la factoring. Dacă ai întrebări referitoare la acest serviciu financiar, contactează-ne pentru a afla mai multe detalii.

Publicat pe

Cum depășesc firmele blocajele financiare pentru a obține performanta?

performanta financiara

Pe o piață tot mai competitivă, companiile își doresc să obțină performanta financiară, însă se confruntă cu o scădere a capacității de acoperire a obligațiilor de plată. Astfel, pe fondul unui blocaj financiar determinat de insuficiența fondurilor bănești, firmele trebuie să își regândească strategia de business.

În contextul unui an marcat de pandemie, mediul de afaceri a suferit multe modificări, fapt pentru care antreprenorii au fost nevoiți să-și adapteze planul strategic și să adopte măsuri care să garanteze continuitatea proceselor operaționale ale companiei.

Pentru a ieși dintr-un blocaj financiar, companiile trebuie să-și îmbunătățească managementul, stabilind direcții de acțiune la nivelul fiecărui proces. Cu alte cuvinte, antreprenorii trebuie să acorde atenție stabilității cash-flow-ului, relației cu partenerii și alegerii unor surse de finanțare viabile, care să se alinieze necesităților activității. 

În esență, pentru a depăși un blocaj financiar este important ca firmele să își administreze rațional investițiile. Totodată, ele trebuie să mențină un cash-flow stabil pentru a putea îndeplini toate obligațiile de plată.

În rândurile următoare vei regăsi informații  despre maniera în care companiile pot depăși blocajele financiare pentru a obține performanta.

Cum se ajunge la blocaje financiare?

Aceste blocaje financiare sunt generate în principal de o deficienta de resurse financiare și o abordare incorectă privind investițiile. Lipsa unei strategii viabile poate influența negativ fluxurile financiare, fiind intensificată și de incertitudinile existente în mediul de afaceri. 

În cele mai multe cazuri, blocajele financiare apar pe fondul unor:

  • Gestionări iresponsabile a resurselor financiare disponibile;
  • Majorări ale costurilor operaționale ale companiei;
  • Neîncasări ale facturilor.

În mod cert, orice decizie adoptată trebuie implementată în baza unei educații financiare. Aceasta este cheia către obținerea unei stabilități ale finanțelor companiilor.

Lipsa unui management stabil și eficient al riscului împiedică firmele să se adapteze mediului de business, el fiind în permanență în proces de schimbare. Doar prin conceperea unor politici de prevenire și măsuri continue de îmbunătățire, companiile pot depăși situațiile critice financiare. 

În esență, monitorizarea constantă este un pilon important pentru o afacere stabilă. Astfel, trebuie concepute măsuri de protecție în ceea ce privește:

  • Fluctuațiile bruște de comenzi;
  • Întârzieri ale plăților;
  • Nivelul cheltuielilor efectuate;
  • Stocurile mari.

Cu alte cuvinte, pentru a nu ajunge la blocaje financiare este esențială o stabilitate a finanțelor. Aceasta este dependentă de un management sănătos al creanțelor și de o eficiență a proceselor operaționale realizate la nivel de companie. 

Un control riguros în privința încasarea creanțelor este o prioritate pentru companii. El reprezintă o cheie esențială în obținerea unui cash-flow stabil.

Cum depășesc companiile blocajele financiare pentru a atinge obiectivele de performanta?

Atunci când apar blocaje financiare, companiile trebuie să își analizeze strategia de business și procesele operaționale pentru a identifica dezechilibrele care au condus la instabilitatea financiară.

Cu siguranță este nevoie de un management eficient al cash-flow-ului pentru a depăși aceste blocaje și a preveni insolventa. Mai precis, antreprenorii trebuie să efectueze o analiză riguroasă asupra cash-flow-ului în vederea obținerii unei imagini clare privind:

  • Vânzărilor realizate;
  • Maniera în care au fost administrate resursele financiare disponibile;
  • Rentabilitatea relațiilor cu partenerii/instituțiile financiare;
  • Plăților de încasat sau întârzierea plăților de la clienți;
  • Obligațiile de plată actuale.

Practic, printr-o administrare constantă a încasărilor și plăților, antreprenorii vor putea identifica necesitățile reale ale business-ului. Astfel, ei reușesc  să anticipeze unele acțiuni viitoare și implicit să conceapă un plan strategic. Un control periodic asupra intrărilor și ieșirilor de bani și obligațiilor de recuperat are o contribuție majoră asupra garantării unui cash-flow stabil.

În esență, pentru a depăși un blocaj financiar trebuie ca antreprenorul să își cunoască în detaliu business-ul și factorii interni sau externi care ar putea genera efecte negative asupra fluxului de numerar.

În această situație, planificarea are o contribuție esențială în depășirea blocajelor financiare. Realizând un plan strategic de dezvoltare, antreprenorii stabilesc măsuri sigure și eficiente de redresare a activității.

Blocajele financiare pot fi depășite dacă antreprenorii își adaptează strategia de business ținând cont de noul context în care se află și mediul de afaceri. Astfel, planul strategic de îmbunătățire trebuie să fie focusat pe:

  • Optimizarea proceselor operaționale pentru a spori eficiența companiei;
  • Scăderea costurilor inutile în vederea stabilizării fluxului de numerar necesar operațiunilor;
  • Îndreptarea business-ului și către mediul online pentru a crește numărul de clienți;
  • Orientarea către surse de finanțare eficiente care să minimizeze posibilele riscuri financiare.

Serviciile de factoring – Un mod eficient prin care companiile depășesc blocajele financiare

O companie se poate confrunta cu un blocaj financiar, indiferent de stadiul în care se află afacerea. Lipsa de lichiditate afectează bunul mers al activității și poate reprezenta un risc major în ceea ce privește îndeplinirea tuturor obligațiilor de plată. Acest lucru generează un impact asupra relațiilor de business, conturând o imagine negativă privind comportamentul firmei în respectarea angajamentelor de plată în fața partenerilor.

În situația în care business-ul ajunge în acest punct, este primordială implementarea unor măsuri care să asigure o continuitate a activității. 

Una dintre măsuri vizează apelarea la o sursă nouă de finanțare care să asigure companiei fluxul de numerar necesar proceselor operaționale ale acesteia. În acest context, factoringul reprezintă soluția privind stabilizarea și îmbunătățirea cash-flow-ului prin intermediul optimizării încasărilor. 

Foarte multe companii care întâmpină astfel de blocaje apelează la servicii de factoring, ele fiind o opțiune viabilă de finanțare și un mod sigur de eficientizare a operațiunilor financiare ale firmei. Instant Factoring vine în sprijinul acestor companii cu soluția inovativă prin care aceste firme își:

  • îmbunătățesc semnificativ și într-un timp scurt lichiditatea;
  • protejează business-ul de riscuri din neplată;

În esență, serviciile de factoring implică o transformare imediată a facturilor în bani, favorizând o impulsionare a fluxului de lichiditate esențial în continuarea proceselor operaționale. Pe fondul unui blocaj financiar, această sursă de finanțare se dovedește a fi una dintre cele mai sigure și eficiente soluții de stabilizare a firmei, garantând capitalul necesar pentru acoperirea obligațiilor financiare. 

Totodată, factoringul are un rol cheie în îmbunătățirea indicatorilor financiari a companiei și în construirea unei credibilități favorabile în fața partenerilor săi. Implementând o astfel de soluție smart, compania își asigură o stabilitate financiară și își poate stabili noi obiective de performanta.

Concluzii

Pentru ca o companie să depășească blocajele financiare și să obțina performanta, antreprenorul trebuie să își concentreze toate eforturile asupra regândirii planului strategic privind desfășurarea activității sale.

Astfel, sunt necesare noi măsuri de îmbunătățire care să vizeze un management eficient al cash-flow-lui, o monitorizare continuă a operațiunilor financiare și o optimizare a întregii activități desfășurate.

Publicat pe

Eficientizare procese operationale: cum se realizează?

cum eficientizam procesele operationale din cadrul unei companii

Problema gestionării de procese operationale din cadrul unei companii rămâne o prioritate pentru antreprenori, în contextul schimbărilor constante din mediul economic. După o perioadă incertă, companiile au fost nevoite să-și regândească cele mai multe procese operationale în vederea alinierii noilor condiții economice. 

Nevoia de eficientizare procese operationale este tot mai accentuată în contextul mediului actual de afaceri. Indiferent de specificul activității companiei sau de mărimea acesteia, antreprenorul trebuie să își gestioneze activitatea în baza unui management eficient al proceselor de business. 

Având în vedere aceste considerente, companiile își eficientizează cele mai multe procese operationale apelând la soluții digitale inovatoare, reușind o optimizare din perspectivă tehnică și financiară.

În rândurile următoare vei regăsi informații utile despre maniera în care firmele își pot:

  • eficientiza gama de procese operationale;
  • adapta planul strategic pentru a obține rezultatele dorite.

De ce este importantă eficientizarea unor procese operationale?

În contextul unui progres tehnologic, fiecare companie trebuie să își adapteze activitățile la mediul de afaceri curent. La momentul actual, există numeroase soluții digitale care au un rol definitoriu în eficientizarea proceselor operaționale. 

Este necesară o abordare sustenabilă în ceea ce privește implementarea unui plan strategic privind îmbunătățirea proceselor operaționale a companiei. O astfel de abordare implică administrarea responsabilă și eficientă a resurselor disponibile pentru a obține performanța financiară. 

O eficientizare a activității presupune o garantare a utilizării optime a resurselor disponibile. Cu alte cuvinte, eficientizarea proceselor este cel mai bun mod de a îmbunătăți eficacitatea operațională și de a maximiza rezultatele. Orice activitate poate fi optimizată, însă este importantă și abordarea aleasă. Mai precis, este nevoie de o strategie de business bine concepută și implementată care să asigure un timp redus de lucru și o diminuare a resurselor financiare, menținând însă aceeași calitate a produselor/ serviciilor furnizate. 

Fiecare companie desfășoară o serie de procese operaționale zilnic, însă nu toate pot fi eficiente. Pot fi identificate aceste procese ineficiente prin intermediul unei monitorizări constante, identificând astfel anumite puncte ce pot fi îmbunătățite. Clienții nemulțumiți, cheltuielile crescute sau personalul suprasolicitat sunt câteva semne importante care dovedesc lipsa unui management eficient de business. Este nevoie de o cunoaștere în detaliu a proceselor operaționale existente în companie pentru a putea implementa o strategie smart de eficientizare a resurselor, indiferent de natura lor.

Eficientizarea de procese operationale contribuie la planificarea măsurilor de dezvoltare a companiei, asigurând totodată un viitor prosper a acesteia.

Cum poate compania să eficientizeze procese operationale?

În prezent, prioritatea majoră a companiilor constă în a obține:

  • un nivel înalt de eficiență;
  • un control operațional sporit asupra proceselor desfășurate. 

Eficientizarea de procese operationale este cheia în atingerea obiectivelor organizaționale. Cu cât fluxurile din cadrul companiei sunt mai eficiente, cu atât cresc șansele de a obține performanța dorită.

Astfel, pentru a optimiza activitățile desfășurate companiile ar trebuie să:

I. Implementeze un management eficient și sigur

Un management eficient vizează:

  1. o bună comunicare cu angajații;
  2. implementarea unor strategii de business raportate mediului de afaceri actual;
  3. adoptarea unor decizii inteligente care să garanteze o stabilitate între gândire și acțiune.

Totodată, o astfel de abordare urmărește garantarea unui nivel ridicat de flexibilitate a activității desfășurate de companie. Indiferent de domeniul de activitate, companiile sunt influențate de evenimentele și modificările economice care se produc în mediul de business. Astfel, antreprenorii trebuie să fie mereu la curent cu noile schimbări apărute în domeniul în care activează în vederea anticipării corecte a trendurilor.

Într-un mediu de afaceri accentuat de incertitudini, firmele trebuie să își adapteze constant strategiile de business pentru a avea certitudinea unei eficiențe sporite a operațiunilor efectuate. O companie prezintă o eficiență maximă în măsura în care anticipează noile tendințe și se adaptează mediului actual de business într-un timp scurt.

II. Apeleze la soluții digitale pentru îmbunătățirea proceselor operaționale

În prezent, orice business necesită o componentă digitală. În baza unui plan strategic de dezvoltare, compania apelează la sisteme inovative, acestea având un rol primordial în eficientizarea operațională a proceselor. Mai exact, digitalizarea unor procese cheie conduce la diminuarea costurilor și a timpului de lucru, îmbunătățind semnificativ productivitatea și experiența clienților firmei. 

De asemenea, digitalizarea permite unei companii să își formeze o imagine asupra tendințelor din industria în care activează (și nu numai) și să implementeze noi direcții strategice care să conducă la atingerea obiectivelor organizaționale.

III. Mențină un cash-flow stabil 

Lipsa unui capital are un impact asupra bunului mers al activității companiei, afectând procesele operaționale cheie (spre exemplu, tranzacțiile comerciale efectuate). În mod cert, un flux de numerar stabil permite o monitorizare eficientă a proceselor operaționale și adoptarea mai rapidă a deciziilor cu privire la operațiunile financiare necesare a fi realizate. 

În esență, un cash-flow negativ este rezultatul:

  • unor investiții neplanificate;
  • unui control deficitar al încasărilor;
  • unei gestionări incorecte a riscurilor de plată.

Întârzierile privind încasările de la clienți contribuie la o instabilitate a fluxului de numerar, acest lucru având efecte negative asupra eficientizării proceselor operaționale ale afacerii. 

Pentru a garanta un flux de numerar constant, compania trebuie să efectueze o monitorizare continuă a încasărilor privind obținerea unui raport asupra operațiunilor comerciale realizate. O soluție modernă la care apelează companiile, în prezent, pentru optimizarea încasărilor și menținerea unui cash-flow pozitiv este factoringul. Cu alte cuvinte, prin serviciile de factoring companiile își minimizează potențialele riscuri financiare și își îmbunătățesc considerabil procesele operaționale. 

De asemenea, acest serviciu este o soluție smart ce îmbunătățește eficient tranzacțiile financiare. Se îndeplinește un nivel superior de transparență și încredere privind siguranța și confidențialitatea datelor furnizate. Apelând la această soluție de finanțare, antreprenorii au suportul necesar privind administrarea facturilor/ creanțelor într-o manieră corectă, sigură și eficientă.

Concluzii

Îmbunătățirea continuă a business-ului începe cu înțelegerea proceselor operaționale și eficientizarea acestora. Performanța unei afaceri depinde de eficiența acestor procese efectuate în cadrul unei companii. 

Utilizând responsabil resursele disponibile pe fondul unui management eficient, adaptat mediului business actual, companiile își pot îmbunătăți eficiența operațională. În acest fel, se garantează îndeplinirea tuturor obiectivelor organizaționale.

Publicat pe

Cum poate ajuta factoringul firmele de transport?

transportatorii si factoringul

Pe lângă criza generată, în 2020, de pandemia de Covid-19, companiile de transport rutier trebuie să se adapteze la noi reguli. De aceea, ele vor fi nevoite să implementeze o serie de măsuri ceea ce priveşte organizarea activităţii, cât şi în ceea ce priveşte activitatea şoferilor şi perioadele acestora de repaus. 

Toate aceste lucruri au un impact foarte puternic asupra activităţii companiilor din acest domeniu, ceea ce va face supravieţuirea pe piață să fie un efort uriaş. În această situaţie, serviciile de factoring pot fi soluția pentru multe dintre aceste firme. 

Cum se prezintă domeniul transporturilor în 2021? 

În condiţiile unei crize destul de puternice și a unor noi modificări legate de desfăşurarea activităţii companiilor din transport, foarte multe dintre acestea se confruntă cu probleme financiare foarte grave, unele fiind în insolvență sau aproape de faliment. 

Conform asociaţiilor patronale din transport, principalele probleme cu care se confruntă transportatorii sunt:

  • carantinarea şoferilor profesionişti, care se întorc din ţări cu risc mare de infectare;
  • criza de pe piaţa asigurărilor RCA;
  • diurna şoferilor din sectorul transporturilor internaţionale, care trebuie încadrată ca venit salarial;
  • impunerea de a plăti, retroactiv pe 5 ani, impozitele şi contribuţiile sociale ale firmelor de transport. 

Toate aceste situaţii şi decizii fiscale, cumulate cu restricţiile cauzate de pandemie au afectat foarte mult acest domeniu de activitate, fiind unul dintre cele mai mari din sectorul afacerilor din România.  De asemenea, un alt aspect cu care aceste firme se confruntă constă în plecarea forţei de muncă în străinătate, fapt ce poate duce la accentuarea crizei generale de forţă de muncă din România.

Ce soluţii financiare există pentru companiile de transport?  

Programele naţionale de finanţare, ajutoarele de stat sau subvenţiile, în contextul actual, nu au vizat şi domeniul transporturilor, care a fost unul dintre cele mai afectate de pandemie. Acest lucru este vizibil şi în efortul depus de transportatori pentru a se menţine pe o piaţă atât de concurenţială. 

Prin urmare, o soluţie care îi poate ajuta pe aceştia să revină pe linia de plutire şi să evite intrarea în faliment constă în apelarea la o sursă de finanțare. Însă, accesul la finanțare este adesea influențat de anumiți factori, ceea ce-i face pe transportatori să apeleze la factoring.

Ce implică serviciile de factoring? 

Factoringul reprezintă o metodă de finanţare a afacerilor care constă în vânzarea creanţelor provenite din prestarea serviciilor sau livrarea bunurilor. Tranzacția constă în vânzarea unor facturi către o societate specializată, cum este Instant Factoring. Ea oferă plata imediată a acestora, în schimbul unui comision. 

Un astfel de proces implică participarea a 3 actori: debitorul (cel care a beneficiat de marfă sau serviciile prestate), clientul sau aderentul (prestatorul de servicii sau vânzătorul de produse) şi factorul (finanţatorul). 

Această soluţie de finanţare are rolul de a îmbunătăţi fluxul de numerar şi de a furniza capitalul necesar pentru desfăşurarea activităţii. În plus, managerii se pot concentra pe stabilirea strategiilor de dezvoltare, fără a-şi bate capul cu termenele de încasare a facturilor. 

Finanțarea prin factoring depinde de anumite criterii, care sunt stabilite la fiecare contract în parte, la nivelul relaţiilor comerciale cu fiecare partener. Aceste criterii urmăresc: 

  • sezonalitatea afacerii;
  • vânzările estimate către partener;
  • graficul de lucrări, precum şi facturarea contractelor de execuţie;
  • termenul real de plată. 

Cum se derulează un contract de factoring? 

Principiul pe care funcţionează acest serviciu de factoring este următorul: facturile vândute de aderent sunt achitate de factor, adică de compania de factoring – care va încasa contravaloarea acesteia la momentul scadenței. 

Comisionul de factoring este, de fapt suma, de bani plătită de aderent pentru serviciile de factoring. Prin urmare, paşii care sunt urmaţi în realizarea acestui proces de finanţare sunt următorii: 

  • operaţia de factoring este stabilită de aderent şi firma de factoring;
  • ulterior, serviciile sau produsele sunt transmise de aderent clientului său, adică debitorului, pe baza contractului încheiat între cele două părţi, cu menţiunea că plata facturii trebuie realizată factorului;
  • facturile aferente serviciilor sau produselor sunt remise, conform contractului încheiat cu firma de factoring;
  • factorul va achita suma aferentă acestor facturi aderentului, conform termenilor stabiliţi în contract;
  • facturile vor fi achitate de debitor firmei de factoring. 

Factoringul ajută transportatorii în dispunerea de capital, care altfel ar fi fost blocat în facturi până la achitarea acestora. Factoringul  nu îi afectează cu nimic pe clienții aderentului, care fac plata către factor. 

Cu toate acestea, această operaţiune poate fi privită cu susceptibilitate de clienţi. Motivul principal se referă la situaţia companiei, care nu este una foarte bună. În acest sens, comunicarea deschisă cu clienţii este foarte importantă. Trebuie să li se transmită că factoringul este o formă de finanţare şi un semn că afacerea merge bine. 

Ce avantaje are factoringul pentru firmele de transport? 

Pe lângă faptul că reprezintă o metodă foarte simplă de finanţare şi de eliminare a grijilor legate de încasarea facturilor, factoringul mai oferă şi alte avantaje firmelor de transport care aleg acest serviciu:

  • cu cât vânzările sunt mai mari, cu atât şi creanţele sunt mai mari, astfel încât şi finanţarea este mai mare;
  • aderentul beneficiază de un avans din facturile emise clienţilor, chiar înainte de data scadentă;
  • datorită acestui serviciu, clienţii companiei (aderentului) se pot bucura de facilităţi precum termene de plată mai lungi;
  • nu sunt necesare garanţii reale;
  • firmele își pot continua activitatea fără griji, din moment ce au disponibilități financiare suficiente pentru acoperirea cheltuielilor curente (combustibili, salarii, servicii de reparații, etc);
  • firmele își pot extinde activitatea, preluând și mai multe comenzi;
  • creanţele sunt administrate prin intermediul factorului, astfel cheltuielile cu personalul sunt mai mici. 

Concluzii

Factoringul devine o opțiune de finanțare din ce în ce mai populară. De aceea, Instant Factoring furnizează servicii avantajoase și proceduri eficiente pentru a îmbunătăți experiența generală pentru toți transportatorii. Convinge-te și tu de beneficiile serviciului de factoring, indiferent de domeniul în care activezi.

Publicat pe

Informațiile financiare ale unui business: caracteristici calitative și relevanță

caracteristici informatii financiare

În luarea deciziilor, specialiștii au nevoie de informatii financiare, care trebuie să fie utile, relevante şi exacte, conform OMFP 1802/2014. De asemenea, pentru a-şi dovedi utilitatea, este necesar ca toate aceste informatii financiare să fie comparabile, verificabile, oportune şi inteligibile. 

În articolul de faţă, îți vom explica pe rând caracteristicile acestor informatii financiare. Prezentând o importanţă în domeniul financiar-contabil,  aceste informatii financiare sunt vitale pentru bunul mers al oricărei firme, indiferent de dimensiunea ei. 

Informatii financiare: ce sunt?

O informaţie financiară reprezintă un set de date operaţionale şi strategice care ajută la:

  • cunoaşterea şi administrarea fluxurilor de numerar;
  • apelarea la diverse surse de finanțare (de exemplu, factoring);
  • organizarea bugetului;
  • analizarea investiţiilor;
  • luarea unor decizii financiare importante. 

Informaţiile financiare pot fi confundate cu cele contabile, dar există o diferenţă subtilă între ele. 

Primele sunt alcătuite din informaţii cantitative (care se exprimă în unităţi monetare) şi din informaţii calitative, pe baza cărora se poate arăta performanța şi poziţia financiară a unei entităţi. Ele sunt utile în luarea deciziilor economice. Astfel că, printre altele, se pot obține informatii financiare pe baza analizei fluxurilor de trezorerie.

Prin comparaţie, informaţiile contabile folosesc metoda acumulării şi se referă la situaţia conturilor unei firme, la costuri, active, profit și alte elemente contabile.

Informatii financiare: care sunt caracteristicile lor calitative ?

Conform Ordinului Ministerului Finanţelor Publice nr. 1802/ 2014, capitolul 2, secţiunea 2.3, antreprenorii au nevoie de informatii financiare, care trebuie să fie în primul rând utile. În acest sens, este nevoie ca ele să fie relevante şi să reprezinte exact ceea ce-şi propun. 

Relevanța

Această caracteristică se referă la capacitatea informaţiilor de a-i ajuta pe utilizatorii lor să ia o decizie. În acest sens, ele trebuie să îndeplinească două condiţii: să aibă valoare predictivă şi/ sau valoare de confirmare. 

Valoarea predictivă înseamnă să poată fi utilizate pentru previzionarea rezultatelor care urmează să fie obţinute. Totuși, ele nu vor prezenta o previziune sau o prognoză, motiv pentru care indivizii le folosesc pentru realizarea propriilor predicţii. 

Uneori, informaţiile cu valoare predictivă au şi valoare de confirmare. Un exemplu ar fi informaţiile referitoare la veniturile pentru anul curent, ce pot fi folosite ca punct de pornire pentru prognozarea veniturilor din anii următori. Ele se pot compara cu previziunile care au fost realizate în anii precedenți referitor la exerciţiul curent.

Reprezentarea exactă

În situaţiile financiare anuale, fenomenele economice sunt caracterizate de cifre şi cuvinte. Reprezentarea exactă se referă la o descriere completă, obiectivă şi lipsită de erori. Descrierea completă trebuie să includă toate acele informatii financiare necesare care-l fac pe specialist să înţeleagă natura fenomenului financiar.

De exemplu, în descrierea unui grup de active vor fi incluse următoarele elemente:

  • Descrierea naturii activelor;
  • Descrierea numerică a tuturor activelor;
  • Menţiunea privind descrierea numerică, cum ar fi costul iniţial sau valoarea justă.

În unele cazuri, descrierea completă poate necesita explicaţii cu privire la calitatea şi natura elementelor, a factorilor şi a contextului care ar putea avea repercusiuni asupra calităţii, naturii şi procesului folosit în determinarea descrierilor numerice. 

Descrierea obiectivă presupune faptul că selecţia şi prezentarea de informatii financiare să nu fie influențate de anumiți factori. Potrivit OMFP 1802/2014, „descrierea neutră nu este denaturată, ponderată, accentuată, neaccentuata sau manipulată în alt fel pentru a creşte probabilitatea ca informaţiile financiare să fie primite favorabil sau nefavorabil de către utilizatori”. 

Comparabilitatea

Informaţiile sunt cu atât mai utile cu cât pot fi comparate cu unele similare ale altor entităţi sau chiar cu informaţii ale aceleiaşi entităţi, dar din perioade sau date diferite. În acest fel, sunt identificate uşor asemănările şi deosebirile dintre anumite fenomene financiare. 

Comparaţia necesita cel puţin două elemente, spre deosebire de restul caracteristicilor calitative. Reprezentarea exactă a unui fenomen economic relevant are un anumit grad de comparabilitate cu cea a unuia similar.

Verificabilitatea

Îi ajută pe utilizatori să se asigure că informaţiile reprezintă cu exactitate fenomenele economice reprezentate. Cu alte cuvinte, observatorii independenţi şi în cunoştinţă de cauză pot ajunge la un consens în privinţa reprezentării exacte a unei descrieri.

Verificarea poate fi de două tipuri: 

  1. Verificarea directă reprezintă verificarea unei valori sau a unor reprezentări utilizând observarea directă (ca de exemplu prin numărarea banilor).
  2. Verificarea indirectă se referă la verificarea intrărilor pentru un model, o formulă sau o altă tehnică, dar şi la recalcularea rezultatelor respective utilizând aceeaşi metodologie. De exemplu, la verificarea valorilor contabile ale stocurilor se controlează intrările (cantităţi şi costuri) şi se recalculează stocurile finale, utilizându-se aceleaşi ipoteze în privinţa fluxului costurilor.

Oportunitatea

Reprezintă calitatea informaţiilor de a fi disponibile factorilor de decizie, astfel încât aceştia să ia hotărâri în timp util. Multe informaţii, dacă sunt vechi, nu mai sunt la fel de utile. Sunt însă şi unele care pot fi folositoare pentru mai mult timp, chiar şi după sfârşitul perioadei de raportare. 

Inteligibilitatea

Se obţine prin clasificarea, caracterizarea şi prezentarea informaţiilor într-un mod transparent şi succint. Complexitatea unor fenomene financiare nu permite transformarea astfel încât informațiile să fie uşor de înţeles. Din acest motiv, excluderea lor din rapoartele financiare ar conduce la raportări incomplete. 

În fapt, rapoartele financiare (situaţiile financiare anuale şi documentele făcute publice odată cu ele) sunt special întocmite pentru oamenii care deţin cunoştinţe în afaceri şi economie, astfel încât aceştia pot studia şi analiza cu atenţie informaţiile respective. Cu toate acestea, prezentarea acestor documente se realizează astfel încât să poată fi înţelese şi de alte categorii de utilizatori.

Concluzii

Utilitatea informaţiilor financiare este cu atât mai bună, cu cât ele sunt comparabile, verificabile, inteligibile şi oportune. În domeniul financiar, informaţiile trebuie să susţină şi să aducă avantaje atât firmelor, cât și diferitelor categorii de utilizatori care sunt interesaţi. 

Informațiile financiare trebuie să ilustreze cât mai fidel poziţia şi performanţă înregistrate într-un exerciţiu financiar. La nivelul unei societăţi, informaţia financiară trebuie să cuprindă descrierea resurselor economice, a tranzacţiilor efectuate şi a rezultatelor care au fost obţinute. 

Cunoaşterea unor informaţii prin care se prezintă performanța financiară şi poziţia unei firme aduce avantaje competiţionale oricărui antreprenor. Spre exemplu, în cazul unei crize economico-financiare, o informaţie financiară care se afla la dispoziţia principalilor decidenţi şi care este folosită adecvat de ei ajuta la obţinerea unor beneficii economice pe termen lung. În cazul în care această informaţie lipseşte, activitatea şi viitorul firmei pot fi compromise, pierzându-se beneficii importante sau ajungându-se chiar la faliment.

Publicat pe

Surse de finantare pentru afacerea ta – ce alegi între factoring și credit?

ce surse de finantare sunt potrivite pentru afacerea ta

Accesul la surse de finantare reprezintă cel mai important aspect în ceea ce privește înființarea și administrarea unei afaceri. Atingerea obiectivelor economice și integrarea strategiei de business sunt determinate de potențialul financiar. 

Din acest motiv, numeroși antreprenori întâmpină dificultăți în privința alegerii unei surse de finantare sigure, care să asigure succesul în afacere. 

Este important de menționat faptul că dezvoltarea unui business depinde în mare măsură de investițiile aduse. Indiferent de stadiul afacerii, există necesitatea de finanțare pentru a exista o dezvoltare armonioasă a proceselor companiei.

Prin urmare, dacă nu există fonduri proprii de finanțare, te poți focusa pe accesarea unor surse externe de finantare, care să contribuie atât la consolidarea afacerii, cât și la obținerea de performanță. Dar, la finanțarea afacerii trebuie ținut cont de și de caracterul de permanență al sursei.

În rândurile de mai jos, vei regăsi informații utile despre 2 surse de finantare importante la care poți apela pentru business-ul tău. Te invităm să descoperi rolul pe care îl poate avea fiecare în dezvoltarea afacerii tale precum și avantajele și dezavantajele generate de acestea.

Finanțarea business-ului prin credit bancar

Creditul bancar este principala opțiune a antreprenorilor în ceea ce privește finanțarea afacerii. Acesta are inclus o paletă vastă de raporturi de credit pe:

  • Perioadă scurtă (<1 an) – această linie de credit este oferită în special pentru creditele de consum, rambursarea efectuându-se la data scadenței;
  • Medie (1-5 ani) – creditele sunt oferite atât pentru activitățile curente, cât și pentru nevoile de investiții. Rambursarea se poate realiza în eșalonat (tranșe lunare sau trimestriale), după cum s-a stabilit în contract;
  • De lungă durată (> 5 ani) – creditele sunt destinate investițiilor pe o perioadă lungă de timp, iar rambursarea se realizează în tranșe planificate.

Raporturile de credit ale companiilor cu instituțiile bancare sunt bazate pe reciprocitate. Mai exact, companiile creează depozite pe care băncile le folosesc ca resurse, iar instituția bancară oferă credite celorlalte firme atât pentru necesitățile curente, cât și pentru investiții.

Împrumuturile bancare sunt acordate în baza respectării unor principii, ce sunt legate de întregul sistem de creditare. Acestea implică:

  • Rambursarea;
  • Plata;
  • Scadență.

Creditul bancar – Avantaje și dezavantaje

Creditul bancar ca sursă de finanțare a afacerii prezintă următoarele avantaje:

  • Dobândirea unor noi resurse financiare;
  • Un nivel ridicat de flexibilitate privind suma acordată, condițiile de creditare etc;
  • Existența unei priviri de ansamblu asupra planului de afaceri (ideea afacerii, obiective, strategii eficiente) în vederea recunoașterii potențialului business-ului de către instituția bancară;
  • Asigurarea unui acces mult mai facil la diferite servicii acordate de instituția bancară, în baza relației întemeiate cu aceasta.

Printre dezavantajele creditului bancar ca resursă de finanțare, menționăm:

  • Abordarea prudentă și ușor ezitantă a băncilor privind acordarea finanțării companiilor la început de drum;
  • Generarea unor riscuri legate de imposibilitatea respectării obligațiilor de plată, în cazul falimentului;
  • Posibilitatea apariției unor noi condiții/restricții legate de mediul de afaceri;
  • Existența unei posibile fluctuații în ceea ce privește rata dobânzii.

Un aspect important de menționat constă în faptul că instituția bancară impune anumite garanții reale în vederea furnizării creditului. Prin intermediul acestor garanții, banca are certitudinea că datoria se poate acoperi.

Pentru a avea o certitudine privind obținerea unui credit, antreprenorul trebuie să pregătească un set cu documentele solicitate de bancă și, totodată, să acorde o garanție în schimbul acestuia. Garanțiile pot consta în imobile, utilaje sau obiecte aflate în proprietatea companiei, reușind să obțină calitatea de ipotecă.

Este important o apreciere corectă a valorii creditului în corespondență cu:

  • necesitățile actuale ale afacerii;
  • capacitatea companiei de a rambursa valoarea creditului.

Finanțarea facturilor ca resursă financiară pentru afacere

Factoringul reprezintă, în prezent, soluția de finanțare sigură și eficientă pentru orice afacere la început de drum sau în curs de dezvoltare. Având în vedere circumstanțele riguroase impuse de instituțiile bancare pentru oferirea creditelor către companii, acestea și-au îndreptat atenția către alte surse ce le poate asigura fondurile financiare pentru afacere. 

Foarte mulți întreprinzători aleg factoringul ca sursă de finanțare datorită beneficiilor pe care le oferă acesta. Finanțarea prin factoring nu implică niciun tip de garanție materială, iar cheltuielile sunt legate strict de comision și dobânda furnizată pentru valoarea sumei. 

Metodă este utilizată cu precădere de firmele focusate pe dezvoltarea cifrei de afaceri. Acestea apelează la instituții specializate pentru a beneficia de monitorizarea încasării creanțelor și siguranța privind riscurile de neplată generate. Instant Factoring vine în sprijinul întreprinzătorilor cu acest serviciu financiar, menit să faciliteză într-un mod transparent și sigur întregul proces de încasare a valorii facturilor emise.

Avantajele și dezavantajele factoringului ca sursă de finanțare pentru afacere

  • Garantează un flux de numerar, ce contribuie la susținerea plăților;
  • Nu intervine în structura acționariatului în companie;
  • Este o sursă sigură pentru companie datorită flexibilității și eficientizării întregului proces de finanțare;
  • Implică un timp foarte scurt de aprobare a finanțării comparativ cu alte metode;
  • Creșterea vânzărilor și a cifrei de afacere implică o susținere a finanțării;
  • Poate fi utilizată și de companiile la început de drum, ce nu se încadrează în condițiile acordării unui credit bancar;
  • Nu presupune garanții adiționale;
  • Sunt furnizate servicii complementare în ceea ce privește administrarea corectă a creanțelor și estimarea eventualelor riscuri ce pot interveni;
  • Factorul oferă rapoarte permanente privind monitorizarea cash-flow-ului;

Printre dezavantajele utilizării factoringului ca sursă de finanțare menționăm:

  • În unele situații, presupune notificări și noi contacte cu clienții;
  • Vizează o bună organizare privind gestionarea plății facturilor;
  • Implică un cost mai ridicat datorită numeroaselor beneficii pe care le oferă, comparativ cu o linie de credit clasică;

Finanțarea prin intermediul factoringului este soluția ideală pentru orice afacere deoarece garantează capitalul în vederea dezvoltării proceselor firmei și, implicit, a indicatorilor financiari. Totodată, este o cale sigură de eliminare a dependenței de încasare privind facturile.

Concluzii

Realizând o comparație cu creditul bancar, factoringul nu numai că oferă finanțare, ci și implică o serie de servicii complementare de supraveghere, colectare și securitate împotriva potențialelor riscuri ce pot surveni. În situația creditelor, analiza se concentrează pe bonitatea celui ce solicită finanțarea, pe când factoringul are în vedere solvabilitatea partenerilor companiei.

Vital pentru compania ta este să alegi rațional sursa de finanțare potrivită necesităților acesteia. Cunoscând toate beneficiile și riscurile pe care le implică fiecare sursă de finanțare, vei putea face o analiză în urma căreia vei alege varianta cu cele mai mari avantaje pentru business-ul tău.

Publicat pe

Ce tipuri de factoring există?

categorii de factoring

Dacă te gândești să apelezi la factoring, trebuie să afli mai multe aspecte despre această formă de finanțare. Finanțarea facturilor, în sine, este un proces destul de simplu, dar este un subiect complex. Înțelegerea serviciilor de factoring pentru afaceri, cunoașterea diferitelor tipuri disponibile și aflarea opțiunii potrivite pentru business-ul tău, te pot ajuta să gestionezi eficient cash-flow-ul cu această soluție financiară.

Fiecare companie de factoring abordează o metodă unică de a oferi finanțare prin factoring. Deși este adevărat că există unele variații în modul în care această soluție este furnizată de fiecare firmă de factoring, această metodă de finanțare poate fi de mai multe tipuri.

Cum se prezintă piața de factoring în România?

În 2021, piața de factorizare a facturilor se caracterizează printr-o ușoară creștere în comparație cu anul trecut. Conform Asociației Române de Factoring, ea a ajuns la o valoare de 5 mld. de euro, o statistică surprinzătoare ținând cont de situația economică a anului 2020.

Având în vedere cifra de afaceri a firmelor care au apelat la finanțarea facturilor în 2020, statisticile arată că:

  • 42% dintre companii dispun de cifre cuprinse între 5 și 50 mil. Euro;
  • 36% dintre firme dispun de cifre de afaceri de peste 50 mil. Euro;
  • 22% dintre business-uri dispun de un nivel sub 5 mil. Euro.

În ceea ce privește domeniile de activitate ale firmelor care utilizează factoringul, clasamentul a ilustrează că:

  • sectorul FMCG s-a situat, în 2020, pe prima poziție, cu un volum de creanțe de 1,2 mld. Euro (cu 20% mai mult față de 2019);
  • domeniul IT&C s-a aflat pe locul doi, cu un volum de creanțe în valoare de 700 mil. Euro (cu 13% mai mult față de 2019);
  • aria de activitate denumită „Autovehicule, Utilaje, Echipamente” s-a situat, în 2020, pe cea de-a treia poziție, cu un volum de tranzacții în valoare de 693 mil. Euro (cu 10% mai mult față de 2019).

Ce este serviciul de factoring?

Pentru a descoperi care sunt tipurile de factoring, trebuie să definim conceptul acestui tip de finanțare. Așadar, factoringul este definit ca o metodă de finanțare adresată business-urilor care se confruntă cu probleme de flux de numerar din cauza clienților care întârzie să plătească facturile.

Majoritatea vânzărilor comerciale (indiferent că vorbim de produse sau servicii) sunt efectuate astfel încât să ofere clientului posibilitatea de a achita facturile la o anumită scadență. Fiind o practică obișnuită în vânzări, companiile care doresc să rămână competitive trebuie să ofere clienților această condiție de plată pentru ca aceștia să nu apeleze la concurenți. 

Problema furnizării unor astfel de condiții de plată constă în faptul că multe afaceri, în special cele mai mici, nu își permit să facă acest lucru. Au nevoie de fonduri pentru a-și putea plăti propriile cheltuieli și pentru a asigura continuitatea proceselor.

În acest fel, a apărut necesitatea finanțării facturilor. Factoringul furnizează finanțare utilizând efectele de primit (cecuri, ordine de plată, etc) ca garanție. Practic, obții un avans asupra facturilor cu plată lentă, care reprezintă capitalul de lucru de care ai nevoie. Acest tip de finanțare este în curs de desfășurare, dar tranzacțiile individuale se decontează după achitarea fiecărei facturi.

Ce tipuri de factoring există?

Există mai multe tipuri de factoring și fiecare operator de factoring are, de asemenea, caracteristici unice de finalizare a tranzacțiilor. Factoringul poate fi clasificat, astfel:

  1. Ținând cont de aria de cuprindere, maniera de recepționare și gestiune a drepturilor de creanță:

  • Factoringul parțial – implică faptul că vor fi selectate anumite facturi, în timp ce altele nu vor fi cumpărate. În acest caz, aderentul are responsabilitatea de a încasa valoarea facturilor, întrucât factorul nu se ocupă de gestionarea lor.
  • Factoringul total – recepția și gestiunea tuturor facturilor este realizată de factor. Astfel, acesta se va ocupa și de recuperarea sumelor de la debitor, finanțând tranzacția și acoperind riscul de credit.

2. Ținând cont de termenul la care finanțarea facturilor este realizată de factor:

  • Factoringul cu plată imediată – facturile sunt finanțate de compania de factoring atunci când aceasta le recepționează. 
  • Factoringul la termen – facturile sunt achitate când creanțele cad sub incidența exigibilității (creanța exigibilă este dreptul de creanță pentru care scadența s-a împlinit, adică termenul de plată al debitorului către creditor a expirat).
  • Factoringul mixt – compania de factoring poate achita, sub forma unui avans, un procent de maxim 80% din valoarea facturilor. Diferența va putea fi rambursată la un termen stabilit ulterior.

3. Ținând cont de caracterul confidențial al tranzacției:

  • Factoringul închis – aderentul (clientul) are dreptul de a păstra secret faptul că a solicitat serviciile unei companii de factoring;
  • Factoringul deschis – clientul vinde toate facturile către factor, având dreptul de a anunța debitorii.

4. Ținând cont de dreptul de regres:

  • Factoringul cu regres – denumit și factoring cu recurs, acest tip de factoring presupune că riscul falimentului/ neplății facturilor e suportat de client. Compania de factoring este obligată doar să administreze și să finanțeze drepturile de creanță, prin achitarea facturilor. Factorul are dreptul de recurs împotriva clientului doar dacă debitorul nu a plătit la termen creanțele cedate.
  • Factoringul fără regres – factorul preia atât creanțele cedate, cât și riscul de faliment sau de neplată al debitorului cesionat. Dacă din diverse motive, debitorul cedat nu face plata, compania de factoring nu are dreptul de recurs împotriva clientului. 

5. Ținând cont de persoanele care participă la tranzacția de finanțare a facturilor:

  • Factoringul intern – finanțarea facturilor se realizează în funcție de un contract comercial încheiat pe teritoriul aceleiași țări, doar cu ajutorul unei singure companii de factoring.
  • Factoringul internațional – operațiunea de factoring este efectuată având un contract comercial internațional, cu ajutorul a două firme de finanțare a facturilor (de export, respectiv de import). Firma de factoring de export are responsabilitatea de a achiziționa drepturile de creanță ale aderentului (exportatorul) asupra importatorului, pe care le va cesiona apoi companiei de factoring de import.

Care este cel mai bun tip de serviciu?

Deși întrebarea este atât de evidentă, răspunsul nu este atât de ușor pe cât pare și este adesea subiectul unei dezbateri aprinse în acest domeniu. De aceea, trebuie să utilizezi acea soluție care ar furniza cele mai multe beneficii pentru afacerea ta.

În acest sens, companiile de factoring actuale acționează în calitate de consilier pentru evaluarea opțiunii potrivite. Apelând la serviciile de factoring oferite de Instant Factoring, poți diminua eficient datoriile, asigurându-te că vinzi numai companiilor care își pot achita la timp facturile.

Publicat pe

Ce presupune sustenabilitatea financiară a unei afaceri?

Ce presupune sustenabilitatea financiară a unei afaceri

Într-o economie globalizată, definirea și implementarea sustenabilității a devenit o adevărată provocare pentru orice business. Motivul pentru care sustenabilitatea financiară este atât de importantă în afacere constă de fapt în impactul său pozitiv asupra întregului proces de dezvoltare a organizației. 

Consecințele crizei financiare au condus la conștientizarea că sustenabilitatea financiară reprezintă o cheie în privința evitării/ gestionării responsabilă a crizelor. Dezvoltarea sustenabilă în afaceri a obținut o recunoaștere din partea antreprenorilor. Aceștia devin mai interesați de modalitatea în care ea poate fi integrată în strategia generală de business.  

În prezent, sustenabilitatea financiară implică schimbări revoluționare privind modul în care sunt abordate procesele de business, având ca scop asigurarea unui succes continuu și responsabil. În rândurile următoare, vei regăsi informații utile despre ce presupune mai exact sustenabilitatea din perspectiva financiară și rolul acesteia în obținerea performanțelor și implicit, în optimizarea afacerii.

Ce înseamnă sustenabilitatea din punct de vedere financiar?

Pentru o afacere, sustenabilitatea financiară presupune adoptarea unor strategii și realizarea unor activități, care vizează satisfacerea necesităților atât ale companiei, cât și ale partenerilor acesteia. 

Aceasta are scopul de a proteja, susține și totodată de a crește resursele financiare necesare pentru un viitor promițător. Putem spune că sustenabilitatea financiară creează un avantaj competitiv afacerii, contribuind la bunăstarea acesteia. 

Un business sustenabil implică adoptarea unor soluții inovatoare, cu ajutorul cărora să crească rezistența afacerii în ceea ce privește posibilele riscuri, ce pot să apară în mediul de afaceri. Diversitatea formelor sustenabilității presupune numeroase strategii și practici, care oferă companiei oportunitatea de a produce, genera și evolua într-o manieră responsabilă și rațională avantaje pentru activitatea firmei.

Stabilitatea financiară asigură un nivel optim de competitivitate al afacerii, prin crearea unui proces continuu privind obiectul de activitate al companiei. Totodată, ajută la dobândirea unei fiabilități în contextul unui mediu instabil din punct de vedere financiar. Foarte mulți antreprenori privesc acest concept ca pe o oportunitate privind accesul la numeroase surse de finanțare, însă sustenabilitate financiară implică și alte avantaje. Dar, indiferent de forma acesteia, scopul este același, mai exact garantarea longevității business-ului.

Pentru a îndeplini acest scop, antreprenorul trebuie să conceapă o politică de sustenabilitate care vizează implementarea eficientă a strategiilor de dezvoltare financiară. Acest fapt are un impact favorabil atât firmei, cât și întregii comunități din domeniul său de activitate. 

Practic, dezvoltarea sustenabilă a afacerii din perspectiva financiară depinde de:

  • viziunea antreprenorilor;
  • strategiile adoptate și acțiunile derulate în procesele de achiziții;
  • relația cu partenerii firmei;
  • gestionarea riscurilor;
  • investițiile în resursa umană.

Cum se ajunge la performanță financiară?

Din perspectiva sustenabilității unei afaceri, se poate ajunge la performanță financiară dacă sunt implementate soluții inovatoare privind gestionarea responsabilă a resurselor actuale ale firmei. Cu alte cuvinte, este nevoie ca strategia sustenabilității să se identifice cu strategia generală a companiei. 

Privind din această perspectivă, sustenabilitatea financiară devine un obiectiv important al firmei. Acesta se concretizează într-o abordare responsabilă în ceea ce privește factorii dinamici sau stimulatori pentru procesele operaționale. Acești factori influențează întreaga strategie a companiei. Totodată, ajută la aplicarea unor soluții sigure și eficiente, care conduc către abordarea sustenabilă a afacerii și un cash-flow sănătos. 

În prezent, una dintre strategiile de succes privind asigurarea într-o manieră sigură și de durată a un cash flow necesar pentru funcționarea echilibrată a unui business o constă accesarea unor surse de finanțare flexibile. Spre exemplu, serviciile de factoring reprezintă astăzi o soluție eficientă pentru numeroase afaceri aflate la început de drum. Pentru aceste afaceri, lipsa lichidității este un adevărat risc privind acoperirea obligațiilor financiare și construirea unei credibilități în domeniul de activitate. Practic, prin factoring firmele își minimizează posibilele riscuri financiare, care pot influența buna funcționare a activității. Fiind o soluție inovatoare, acest serviciu financiar garantează capitalul necesar în vederea continuării activității într-o manieră sustenabilă și ajută la îmbunătățirea indicatorilor financiari.

De asemenea, obținerea performanței financiare implică și inovația sustenabilă atât în plan social, cât și în cel organizațional. Reușita acestor performanțe sustenabile depinde de:

  • Investițiile în resursa umană în vederea dezvoltării unor abilități și competențe necesare obiectului de activitate al firmei;
  • Rezultatele dobândite în urma implementării unor sisteme sau politici de management durabile;
  • Construirea unei rețele de partenerii sau colaboratori și menținerea unei relații transparente cu aceștia;
  • Efectuarea unor schimbări privind explorarea unor noi oportunități privind sursele de finanțare flexibile, care să asigure un cash-flow sănătos firmei.

Mai mult decât atât, toate aceste inițiative cresc rentabilitatea unei afaceri. Viziunea sustenabilă a afacerii se va reflecta în procesele financiare și la nivel de management general. Aici vor fi integrate practici care încurajează crearea unui sistem de valori și principii în direcția sustenabilității financiare.

Ce rol joacă abordarea sustenabilă în optimizarea afacerii?

Abordare sustenabilă vizează adoptarea unor strategii bine conturate și implementarea unor politici privind dezvoltarea culturii organizaționale orientată către performanță. În privința optimizării business-ului, abordarea sustenabilă presupune o gestionare mult mai rațională a resurselor în vederea obținerii performanței financiare. Se referă la o optimizare a proceselor financiare (legate de costuri și profitabilitate). O astfel de abordare poate construi un avantaj competițional. Astfel, firma poate recunoaște oportunitățile de dezvoltare din perspectiva microeconomică și macroeconomică.

Companiile care mizează pe o abordare sustenabilă au avantajul de a gestiona eficient riscurile operaționale. În acest sens, reușesc să diminueze costurile privind procesele financiare și să îmbunătățească reputația și a relația cu partenerii companiei. 

Concluzii

Managementul financiar reprezintă un factor cheie în ceea ce privește dezvoltarea sustenabilă a unei afaceri. Rolul sustenabilității financiare devine din ce în ce mai definit, fiind implementat de mulți antreprenori. 

O astfel de abordare oferă numeroase oportunități de maximizare a rezultatelor și a cash-flow-ului, pentru buna funcționare a companiei. 

Sustenabilitate financiară rămâne un pilon important într-o afacere, vizând consecvența, responsabilitatea și abordarea inovatoare privind dezvoltarea afacerii.